Kompleksowa analiza emerytalna
1,247 PLN
To fundament każdej dobrej strategii. Szczegółowo analizujemy Twoją obecną sytuację finansową i prognozy emerytalne.
Co obejmuje:
- Prognoza emerytury z ZUS na podstawie Twojej historii składek
- Analiza wszystkich źródeł przyszłego dochodu emerytalnego
- Kalkulacja luki emerytalnej i potrzebnych oszczędności
- Raport z rekomendacjami działań (30+ stron)
- Konsultacja online (90 minut)
Strategia inwestycyjna na emeryturę
2,890 PLN
Budujemy indywidualny portfel inwestycyjny dopasowany do Twojego wieku, tolerancji ryzyka i czasu pozostałego do emerytury.
Co obejmuje:
- Określenie profilu inwestycyjnego i tolerancji ryzyka
- Dobór optymalnych produktów (IKE, IKZE, TFI, ETF)
- Alokacja aktywów z harmonogramem rebalansowania
- Plan deinwestycji przed emeryturą
- Dokumentacja strategii + 2 konsultacje follow-up
Optymalizacja podatkowa emerytur
1,650 PLN
Maksymalizujemy Twoje oszczędności poprzez właściwe wykorzystanie ulg podatkowych i optymalne struktury składek.
Co obejmuje:
- Analiza możliwości wykorzystania IKE i IKZE
- Strategia odliczeń podatkowych (do 9,388 zł rocznie)
- Optymalizacja składek na PPK i PPE
- Plan rozliczeń dla osób prowadzących działalność
- Symulacje podatkowe i raport implementacyjny
Opieka doradcza roczna
4,750 PLN
Stała współpraca dla osób, które chcą mieć pewność, że ich strategia emerytalna jest na bieżąco monitorowana i optymalizowana.
Co obejmuje:
- Kwartalne przeglądy portfela inwestycyjnego
- Rebalansowanie i dostosowanie strategii do zmian rynkowych
- Bieżące konsultacje (e-mail i telefon bez limitu)
- Roczne spotkanie strategiczne (online lub stacjonarne)
- Dostęp do platformy klienta z raportami i dokumentami
Planowanie sukcesji i dziedziczenia
3,420 PLN
Zabezpieczenie majątku i optymalne przekazanie kapitału emerytalnego następnym pokoleniom z minimalizacją obciążeń podatkowych.
Co obejmuje:
- Analiza struktury majątku i produktów emerytalnych
- Strategia przekazania kapitału (testament, polisy, fundusze)
- Optymalizacja podatkowa dziedziczenia
- Zabezpieczenie rodziny na wypadek przedwczesnej śmierci
- Współpraca z notariuszem i prawnikiem (w cenie konsultacja)
